Wat betekent ‘hangmatbeleggen’ bij Bank Van Breda?
Jan Theus: ‘We hebben het dan vooral over beleggen met gemoedsrust en een beperkte actieve betrokkenheid. Doet u dan als belegger helemaal niets? Neen, want het bepalen van het doel en de strategie binnen uw gespreide portefeuille gebeurt steeds in een actieve dialoog met uw vaste account manager. Eenmaal een beleggingsstrategie bepaald werd, is ook een regelmatige aftoetsing van belang. Bij turbulentie op de markten kan bijkomende duiding door uw account manager eveneens voor gemoedsrust zorgen en wordt een rationele beleggingstrategie niet in een vlaag van paniek stopgezet.’
Wat is een gespreide portefeuille?
Jan Theus: ‘Een gespreide portefeuille is een beleggingsportefeuille die nauw aansluit bij uw risicobereidheid en uw beleggingsdoelstellingen. Binnen een gespreide portefeuille worden de beleggingen beheerd door experten ter zake. De portefeuille is een mix van vastrentende beleggingen en fondsen. De samenstelling van uw gespreide portefeuille kan variëren van weinig risico (overwicht aan vastrentende beleggingen) tot meer risico (hoofdzakelijk dynamische fondsen).
Hoe kan een gespreide portefeuille gemoedsrust geven?
Jan Theus: ‘Een gespreide portefeuille geeft op heel wat vlakken gemoedsrust. Zo worden de dynamische fondsen beheerd door ervaren beheerders die de markt continu in de gaten houden en de beleggingen aanpassen op basis van de marktomstandigheden. U hoeft zich dus geen zorgen te maken over het dagelijks beheer van uw beleggingen. Daarnaast zorgt een gespreide portefeuille ervoor dat uw beleggingen perfect passen bij uw risicotolerantie en uw financiële doelen. Door te beleggen in een gespreide portefeuille krijgt u ook nog eens automatisch een brede spreiding van uw beleggingen over verschillende activa, zoals aandelen en obligaties. Dit vermindert meteen het risico van een groot verlies door de slechte prestaties van een enkele belegging. Tot slot biedt een gespreide portefeuille duidelijke informatie over de samenstelling van uw portefeuille en de prestaties. Het geeft u inzicht in waar uw geld naartoe gaat en hoe het presteert. En uiteraard hoeft u met een gespreide portefeuille minder tijd en moeite te besteden aan het beheren van uw beleggingen. Een gespreide portefeuille is een aantrekkelijke optie voor wie wil beleggen, maar niet de tijd of expertise heeft om dit actief te doen.’
Waarom is beleggen via een beleggingsplan een slimme keuze?
Jan Theus: ‘Beleggen via een beleggingsplan is om verschillende redenen een slimme keuze. Zo helpt een beleggingsplan u om gestructureerd en doelgericht te beleggen. Het stelt duidelijke doelen, strategieën en regels vast waardoor u beter gefocust blijft op uw doelen op lange termijn. Door een plan te volgen kunt u bovendien emotionele beslissingen tijdens marktvolatiliteit vermijden. Dit helpt om consistent te blijven in uw aanpak. Dankzij een duidelijk plan weet u precies hoeveel u moet beleggen en hoe u beleggingen moet beheren. Ook dit kan gemoedsrust geven en u helpen om uw financiële doelen te bereiken.’
Welke rol spelen we hier als Bank Van Breda graag in?
Jan Theus: ‘We spelen graag een rol in het opstellen en beheren van de beleggingsstrategie. Zo bieden we gepersonaliseerd advies en helpen we u bij het ontwikkelen van een strategie die past bij uw specifieke situatie. We zorgen bovendien voor een professioneel beheer van uw beleggingen, zodat u zich geen zorgen hoeft te maken over het dagelijks monitoren en aanpassen van uw portefeuille. Dankzij uw beleggingsplan en onze persoonlijke begeleiding kunt u ook in tijden van turbulentie op de markten genieten van financiële gemoedsrust. ‘
